今年多(duō)人(rén)被公安懲戒，5年內(nèi)禁用支付寶和(hé)微信支付，隻能使用現金消費。
這些(xiē)人(rén)受到如此嚴懲，源于其利用銀行(xíng)卡、電(diàn)話(huà)卡“兩卡”進行(xíng)販賣、詐騙活動。大(dà)量銀行(xíng)卡、電(diàn)話(huà)卡（以下簡稱“兩卡”）被犯罪分子購買後用于電(diàn)信網絡詐騙犯罪，給人(rén)民群衆造成巨額經濟損失，給公安機關偵查打擊工作(zuò)帶來(lái)巨大(dà)困難。

日前，公安出手了！自10月10日全國“斷卡”行(xíng)動開(kāi)展以來(lái)，多(duō)地警方接連通(tōng)報豐碩成果，多(duō)個(gè)黑(hēi)灰産團夥被一網打盡。
支付寶、微信支付受影(yǐng)響外，征信記錄也受影(yǐng)響。名下的所有(yǒu)手機号碼、固話(huà)号碼等通(tōng)信業務一律全部關停，未經公安機關許可(kě)不得(de)恢複，貸款也将受影(yǐng)響。還(hái)有(yǒu)不少(shǎo)地區(qū)還(hái)公開(kāi)了犯罪嫌疑人(rén)名單，“騙子”們無處遁形！

“斷卡”行(xíng)動正在進行(xíng)時(shí)
10月10日起，全國開(kāi)展以打擊、治理(lǐ)、懲戒非法開(kāi)辦販賣電(diàn)話(huà)卡、銀行(xíng)卡違法犯罪團夥為(wèi)主要內(nèi)容的“斷卡”行(xíng)動。

“斷卡”行(xíng)動，斷的是什麽卡？

“斷卡”行(xíng)動中的兩卡是指手機卡、銀行(xíng)卡。銀行(xíng)卡既包括個(gè)人(rén)銀行(xíng)卡，也包括對公賬戶及結算(suàn)卡，同時(shí)還(hái)包括非銀行(xíng)支付機構賬戶，即微信、支付寶等第三方支付。

為(wèi)什麽要斷卡呢？
“實名不實人(rén)”的電(diàn)話(huà)卡，不但(dàn)被犯罪分子用于電(diàn)信詐騙，還(hái)會(huì)被用來(lái)實施網絡販毒、網絡賭博等犯罪，這些(xiē)犯罪所得(de)的錢(qián)款大(dà)部分都是通(tōng)過買賣的銀行(xíng)卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和(hé)打擊。

“斷卡”行(xíng)動打擊那(nà)些(xiē)人(rén)？
打擊兩卡買賣鏈條中的所有(yǒu)人(rén)，包括：開(kāi)卡團夥，誘騙或者組織他人(rén)辦卡的帶隊團夥，收卡團夥，以及販卡團夥。

廣東、湖(hú)北、四川、黑(hēi)龍江……各地警方出手！

“斷卡”行(xíng)動啓動以來(lái)，多(duō)地警方發布“斷卡”行(xíng)動成果，可(kě)謂成果斐然。

廣東：

平安南粵11月10日通(tōng)報，行(xíng)動以來(lái)，廣東省公安部門(mén)共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人(rén)4200餘名，打掉涉“兩卡”黑(hēi)灰産團夥317個(gè)，搗毀犯罪窩點617個(gè)，現場(chǎng)查獲銀行(xíng)卡6850餘張、手機卡48880餘張、公民個(gè)人(rén)信息109萬餘條，及電(diàn)腦(nǎo)、手機等涉案物品一大(dà)批，核破案件3430餘起。
據通(tōng)報，廣東省打擊治理(lǐ)電(diàn)信網絡新型違法犯罪廳際聯席會(huì)議辦公室先後約談了47家(jiā)商業銀行(xíng)網點、7個(gè)涉案重點縣區(qū)，核實關停高(gāo)危電(diàn)話(huà)号碼53萬餘個(gè)，甄别并處理(lǐ)潛在涉詐風險對公銀行(xíng)賬戶40萬餘個(gè)、個(gè)人(rén)銀行(xíng)賬戶20餘萬個(gè)，公開(kāi)曝光一批涉案“兩卡”較多(duō)的營業網點和(hé)行(xíng)業“內(nèi)鬼”。

黑(hēi)龍江：

據中國警察網，省“斷卡”行(xíng)動開(kāi)展以來(lái)，全省各地刑偵部門(mén)抓獲嫌疑人(rén)379名，對839人(rén)實施懲戒，打掉各類開(kāi)卡團夥100個(gè)，收、販卡團夥138個(gè)，處置整治電(diàn)信網點116個(gè)，銀行(xíng)網點63個(gè)，收繳各類銀行(xíng)卡、手機卡1475張。
近日，黑(hēi)龍江省公安廳出台措施，深入開(kāi)展“斷卡”專項行(xíng)動，嚴厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣銀行(xíng)卡、手機卡“兩卡”違法犯罪，堅決遏制(zhì)電(diàn)信網絡詐騙高(gāo)發态勢，切實維護社會(huì)治安大(dà)局穩定。

武漢：

據楚天都市報，今年以來(lái)，武漢市各職能部門(mén)齊抓共管打防治理(lǐ)電(diàn)信網絡詐騙犯罪，快速搗毀公安部推送線索詐騙窩點115個(gè)，封控涉案對公銀行(xíng)賬戶1292個(gè)、個(gè)人(rén)銀行(xíng)賬戶1720個(gè)、關聯賬戶6869個(gè)、風險賬戶6萬餘個(gè)，抓獲開(kāi)立、買賣涉案對公賬戶嫌疑人(rén)407人(rén)，“殺豬盤”、冒充公檢法等詐騙警情得(de)到有(yǒu)效遏制(zhì)。
市反電(diàn)信網絡詐騙中心快速預警攔截，第一時(shí)間(jiān)發現、鎖定、封停涉案詐騙電(diàn)話(huà)1034個(gè)，止付凍結被騙資金5.6億元，群衆損失同比下降31.8%。
值得(de)注意的是，武漢市政府明(míng)确将“治兩卡、端窩點”行(xíng)動納入全市年度平安建設考核（綜治考評），對涉詐“兩卡”問題突出的街(jiē)道(dào)及銀行(xíng)、電(diàn)信運營商營業網點實行(xíng)紅黃牌警告和(hé)挂牌整治，失信人(rén)員予以曝光。

成都：

據封面新聞，成都警方開(kāi)展“斷卡行(xíng)動”以來(lái)，全市已對204名犯罪嫌疑人(rén)采取刑事強制(zhì)措施，共打掉販卡團夥36個(gè)，繳獲銀行(xíng)卡574張、電(diàn)話(huà)卡5.4萬張。
封面新聞記者獲悉，在首批懲戒人(rén)員中，男性1169人(rén)，占85%，女性207人(rén)，占15%，年齡最小(xiǎo)的16歲，最大(dà)的67歲。其中00後282人(rén)，占20.5%，多(duō)數(shù)人(rén)員對非法出租、出借、出售“兩卡”的法律責任和(hé)後果不了解；80後、90後共993人(rén)，占72.2%。據介紹，大(dà)部分人(rén)主觀上(shàng)抱有(yǒu)僥幸心理(lǐ)，想從中牟利，客觀上(shàng)成為(wèi)了電(diàn)信網絡詐騙犯罪的幫兇。
同時(shí)，成都警方聯合人(rén)民銀行(xíng)成都分行(xíng)、三大(dà)基礎通(tōng)信運營商，對首批1376名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”的人(rén)員實施懲戒措施，其中包含銀行(xíng)卡懲戒1243人(rén)，電(diàn)話(huà)卡懲戒133人(rén)。

典型案例

1、珠海鬥門(mén)分局打掉為(wèi)境外詐騙集團提供通(tōng)信服務的犯罪團夥
據廣東省公安廳，2020年4月份，珠海市公安機關根據線索在揭陽、肇慶等地抓獲涉嫌詐騙的黃某政、匡某等犯罪嫌疑人(rén)，現場(chǎng)查扣GOIP設備、電(diàn)腦(nǎo)、手機等作(zuò)案工具。經深入偵查，珠海警方發現該團夥是由台灣籍人(rén)員組織，分工明(míng)确為(wèi)境外冒充“公檢法”詐騙團夥提供通(tōng)信服務和(hé)支付結算(suàn)業務的犯罪團夥。
通(tōng)過利用智慧新警務對到案嫌疑人(rén)的信息流、資金流、人(rén)員流逐一進行(xíng)梳理(lǐ)分析，10月初，珠海市公安機關先後在廣州、惠州等地抓獲犯罪嫌疑人(rén)11名，查扣GOIP設備6台、作(zuò)案用電(diàn)話(huà)卡700多(duō)張，核破包括廣東珠海、廣州、深圳、東莞、佛山(shān)、江門(mén)、惠州、中山(shān)等市及陝西、甘肅、廣西、江蘇、河(hé)南等省份冒充“公檢法”類電(diàn)信詐騙案件50多(duō)起，涉案金額達人(rén)民币374萬餘元。

2、佛山(shān)公安機關抓獲一批幫助信息網絡犯罪嫌疑人(rén)
據廣東省公安廳，2020年10月12日至15日，佛山(shān)市反詐騙中心組織各區(qū)分中心加強情報研判，對藏匿在佛山(shān)的涉電(diàn)詐養卡窩點進行(xíng)全面清掃。
在第一波次的行(xíng)動中，禅城、南海分中心共鏟除7處窩點，抓獲陳某露、吳某斌、吳某傑、陳某結等犯罪嫌疑人(rén)，現場(chǎng)繳獲電(diàn)腦(nǎo)、貓池、卡池等“養卡”設備一批，涉案電(diàn)話(huà)卡約7000張。

3、利用“跑分”兼職吸引年輕人(rén)出租銀行(xíng)卡

據新華每日電(diàn)訊報道(dào)，今年3月，湖(hú)南長沙警方破獲一起為(wèi)詐騙團夥提供洗錢(qián)活動的案件。犯罪分子以“日薪150元現結，包吃(chī)包住，隻需代充值遊戲”的兼職信息，招收多(duō)名大(dà)學生(shēng)提供銀行(xíng)卡進行(xíng)“跑分”，為(wèi)境外賭博網站(zhàn)提供資金支付通(tōng)道(dào)，以獲取傭金。
據介紹，所謂跑分平台，是一種為(wèi)人(rén)提供支付通(tōng)道(dào)，并從中獲取傭金的網站(zhàn)或App。
跑分平台就是一個(gè)中介組織，出租者将自己的銀行(xíng)卡或支付寶二維碼挂到網站(zhàn)上(shàng)，跑分平台組織者通(tōng)過收集大(dà)量銀行(xíng)卡信息，提供給需要走賬的人(rén)。作(zuò)為(wèi)回報，平台會(huì)得(de)到部分傭金，其中一部分進入出租者口袋。
記者發現，大(dà)量銀行(xíng)卡跑分兼職信息在貼吧(ba)和(hé)微博上(shàng)發布，“一天被動賺300”“一天一千不是問題”“一覺醒來(lái)賬上(shàng)多(duō)了上(shàng)萬”等字眼充斥其中。一名代理(lǐ)告訴記者，幫忙走賬1萬元，可(kě)獲得(de)100-200不等的傭金，隻要有(yǒu)單子，一般一兩分鍾就能完成。

4、出售多(duō)套手機卡、銀行(xíng)卡及網銀U盾

據平安鹿城，“我當時(shí)手頭緊，遠房(fáng)叔叔說賣卡給他可(kě)以賺錢(qián)，我就去辦了。早知道(dào)會(huì)被抓，給多(duō)少(shǎo)錢(qián)我都不會(huì)去辦的。”犯罪嫌疑人(rén)楊某接受訊問時(shí)後悔道(dào)。經初步調查，嫌疑人(rén)楊某于今年5月至6月間(jiān)，辦理(lǐ)了多(duō)套手機卡、銀行(xíng)卡及網銀U盾，将上(shàng)述物品出售給他人(rén)，共獲利3000元。目前，楊某已被鹿城警方依法刑拘。
“他們四個(gè)找到我，說最近缺錢(qián)問我有(yǒu)沒有(yǒu)賣卡賺錢(qián)的路子，結果我們辦了11套銀行(xíng)卡寄給對方，一分錢(qián)都沒拿(ná)到。”無獨有(yǒu)偶，今年5月份，鄭某在QQ群裏看到有(yǒu)人(rén)發布收購銀行(xíng)卡的信息，于是聯系了對方。朋友(yǒu)劉某等四人(rén)得(de)知這個(gè)“賺錢(qián)”的門(mén)路，随後辦理(lǐ)了11套銀行(xíng)卡、網銀U盾和(hé)電(diàn)話(huà)卡，集中發貨給對方，結果肉包子打狗有(yǒu)去無回。目前，鄭某等5人(rén)被鹿城警方依法刑拘。

受到的懲戒措施有(yǒu)哪些(xiē)？

涉嫌買賣賬戶、冒名開(kāi)戶相關單位和(hé)個(gè)人(rén)需要承擔什麽後果？
1. 法律責任
銀行(xíng)卡、企業賬戶及電(diàn)話(huà)卡均采取實名制(zhì)，如果貪圖小(xiǎo)便宜出售自己名下的銀行(xíng)卡、企業賬戶及電(diàn)話(huà)卡，被收售者用來(lái)從事洗錢(qián)、逃稅、詐騙等違法犯罪活動，不僅會(huì)導緻個(gè)人(rén)信用受損，還(hái)會(huì)給自己帶來(lái)巨大(dà)的法律風險，甚至承擔刑事責任。
根據《中國人(rén)民銀行(xíng)關于進一步加強支付結算(suàn)管理(lǐ)防範電(diàn)信網絡新型違法犯罪有(yǒu)關事項的通(tōng)知》規定，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行(xíng)賬戶（含銀行(xíng)卡）或者支付賬戶的單位和(hé)個(gè)人(rén)及相關組織者，假冒他人(rén)身份或者虛構代理(lǐ)關系開(kāi)立銀行(xíng)賬戶或者支付賬戶的單位和(hé)個(gè)人(rén)，5年內(nèi)暫停其銀行(xíng)賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有(yǒu)業務，并不得(de)為(wèi)其新開(kāi)立賬戶。
2. 懲戒措施
電(diàn)話(huà)卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售電(diàn)話(huà)卡，且被用于電(diàn)信網絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大(dà)基礎運營商實施隻保留1張電(diàn)話(huà)卡，5年內(nèi)不得(de)辦理(lǐ)手機卡入網業務的懲戒措施。
銀行(xíng)卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行(xíng)賬戶或支付賬戶的單位和(hé)個(gè)人(rén)及相關組織者，将實施懲戒措施。
其一，信用懲戒。人(rén)民銀行(xíng)将相關信息納入金融信用基礎數(shù)據庫管理(lǐ)，違法違規行(xíng)為(wèi)記錄到個(gè)人(rén)征信報告，在一定時(shí)間(jiān)內(nèi)影(yǐng)響相關人(rén)員的貸款和(hé)信用卡申請(qǐng)。
其二，限制(zhì)業務。5年內(nèi)暫停相關單位和(hé)個(gè)人(rén)的銀行(xíng)賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有(yǒu)業務。
也就是說，相關單位和(hé)個(gè)人(rén)5年內(nèi)不能使用銀行(xíng)卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行(xíng)轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網站(zhàn)快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發紅包和(hé)掃碼付款，不能開(kāi)通(tōng)微信收發紅包和(hé)轉賬功能等等。
其三，嚴管賬戶。銀行(xíng)和(hé)支付機構5年內(nèi)不得(de)為(wèi)相關單位和(hé)人(rén)員新開(kāi)賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開(kāi)戶的，銀行(xíng)和(hé)支付機構将加大(dà)審核力度。

大(dà)衆也需要提高(gāo)警惕

據央廣網，北京市中倫（深圳）律師(shī)事務所律師(shī)鍾以桢介紹，個(gè)人(rén)通(tōng)過地下錢(qián)莊轉移資金到境外參賭，不僅會(huì)被罰款，還(hái)會(huì)被納入征信系統，留下信用污點。
他表示：“根據《個(gè)人(rén)外彙管理(lǐ)辦法》和(hé)《外彙管理(lǐ)條例》規定，境內(nèi)個(gè)人(rén)從事外彙買賣等交易，應當通(tōng)過依法取得(de)相應業務資格的境內(nèi)金融機構辦理(lǐ)，私自買賣外彙、變相買賣外彙、倒買倒賣外彙或者非法介紹買賣外彙數(shù)額較大(dà)的，由外彙管理(lǐ)機關給予警告、沒收違法所得(de)、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”
警方提示，消費者應當堅決抵制(zhì)賭博、“跑分”等非法平台活動，對自身财産安全負責。警惕“跑分”陷阱，注意保護個(gè)人(rén)隐私信息，不要被網絡上(shàng)不切實際的高(gāo)額利潤所誘惑，更不要因為(wèi)一時(shí)圖利，随意出租出借自己的身份信息、個(gè)人(rén)賬号、支付賬戶等，以免淪為(wèi)犯罪分子實施違法犯罪的工具。

如果身份證有(yǒu)遺失經曆、電(diàn)話(huà)卡或者銀行(xíng)卡有(yǒu)異常情況的人(rén)，一定要抽空(kōng)去查詢下名下是否有(yǒu)不知情的電(diàn)話(huà)卡或者銀行(xíng)卡存在，以免被當做(zuò)“違法犯罪嫌疑人(rén)”進行(xíng)打擊、懲戒，影(yǐng)響個(gè)人(rén)生(shēng)活。一旦發現有(yǒu)異常，可(kě)及時(shí)向有(yǒu)關部門(mén)反映。

來(lái)源：澎湃新聞·澎湃号·媒體(tǐ)